Häufig gestellte Fragen (FAQ) zu Bit2Me STX

Investition in die STO-Emission der Unternehmensanleihe von Valorix im Rahmen der Spanischen Finanz-Sandbox von Bit2Me STX, der Blockchain-Wertpapierbörse der Bit2Me-Gruppe.

Häufig gestellte Fragen

1. Was ist Bit2Me Security Tokens Exchange (Bit2Me STX)?
2.  Wo und wie kann ich mich registrieren, um an der Investition in Blockchain-Wertpapiere innerhalb der spanischen Finanz-Sandbox von Bit2Me STX teilzunehmen?
3. Wer kann an dieser Investition innerhalb der spanischen Finanz-Sandbox von Bit2Me STX teilnehmen?
4. Wenn ich nicht am Primärmarkt teilnehmen konnte, kann ich mich für die Teilnahme am Sekundärmarkt registrieren?
5. Was sind die spezifischen Bedingungen dieser Emission?
6. Welche Garantien bietet diese Emission im Projekt von Valorix?
7. Wenn ich eine Anleihe auf dem Sekundärmarkt kaufe, erhalte ich bei Fälligkeit der Emission einen Kupon von 3,25%?
8. Was ist eine unter DLT-Technologie emittierte Anleihe?
9. Was ist ein STO und wie unterscheidet es sich von einem ICO?
10.  Was ist der Mindestanlagebetrag im Projekt von Valorix?
11.  Welche Gebühren fallen bei der Investition in das Projekt von Valorix an?
12. Was sind die Optionen für Bareinzahlungen und wie funktioniert es?
13. Wie führe ich den Zeichnungsauftrag im Primärmarkt im Projekt von Valorix aus?
14. Wie führe ich den Kauf-/Verkaufsauftrag im Sekundärmarkt im Projekt von Valorix aus?
15. Wann kann ich meine Gelder aus dem Projekt von Valorix abheben?
16.  Was sind die mit dieser Investition verbundenen Risiken?
17. Was würde passieren, wenn die gesamte Emission nicht gedeckt wird?
18. Welche Technologie wird für diese Anleiheemission verwendet?
19. Muss man Steuern zahlen, um in eine Anleihe zu investieren?
20. Wo finde ich weitere Informationen?

1. Was ist Bit2Me Security Tokens Exchange (Bit2Me STX)?

Bit2Me Security Tokens Exchange ist eine spanische Gesellschaft, die dabei ist, ihre Lizenz als Wertpapierfirma zu erhalten, um Wertpapierdienstleistungen zu erbringen und eine Handels- und Abwicklungsplattform für Aktien und Anleihen zu verwalten (ähnlich wie traditionelle Börsen), mit der Besonderheit, dass in diesem Fall die traditionellen Finanzinstrumente (Aktien oder Anleihen) nativ auf Distributed Ledger Technologien DLT (oder Blockchain) emittiert und gehandelt werden.

2. Wo und wie kann ich mich registrieren, um an der Investition in Blockchain-Wertpapiere innerhalb der spanischen Finanz-Sandbox von Bit2Me STX teilzunehmen?

Um an dieser Emission von Unternehmensanleihen von Valorix teilzunehmen, müssen Sie sich auf der offiziellen Seite von Bit2me STX registrieren: stx.bit2me.com (was auch die vorherige Registrierung bei Bit2Me voraussetzt - wenn Sie bereits registriert sind, ermöglichen Ihnen derselbe Benutzername und dasselbe Passwort von Bit2me die Registrierung bei Bit2Me STX). Der Registrierungsprozess ist nach spanischen und europäischen Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie nach den Vorschriften des Wertpapiermarktes und der Sandbox obligatorisch. Nach der Registrierung muss der Investor einen Wissenstest bestehen, um am Markt von Bit2Me STX teilnehmen und die auf der Plattform von Bit2Me STX verfügbaren Aktien und Anleihen erwerben und handeln zu können. In einigen Fällen wird dem Investor spezialisierte Schulung im Bereich Finanzinstrumente, Wertpapiermärkte und DLT-Technologie zur Verfügung gestellt. Dieser Test bewertet weder die Anlageziele, noch den gewünschten Zeithorizont, noch das Risiko, das er bereit ist einzugehen, noch seine finanzielle Situation. Bit2Me STX berät oder bewertet den Investor in diesen Fragen nicht.

3. Wer kann an dieser Investition innerhalb der spanischen Finanz-Sandbox von Bit2Me STX teilnehmen?

Um in diese Emission der Unternehmensanleihe von Valorix zu investieren, müssen folgende Anforderungen erfüllt sein:

• Wohnsitz: Ansässig in Spanien.
  
  
• Dokumentation: Besitz eines gültigen Nationalen Identitätsdokuments (DNI) oder einer Ausländeridentifikationsnummer (NIE). Der spanische Reisepass wird in diesem Prozess nicht als gültiges Dokument akzeptiert.
  
  

4. Wenn ich nicht am Primärmarkt teilnehmen konnte, kann ich mich für die Teilnahme am Sekundärmarkt registrieren?

Ja, wenn Sie die Anforderungen von Punkt 3 erfüllen, können Sie sich registrieren und die Plattform betreten, um Anleihen zum Marktpreis zu kaufen, der durch die zu diesem Zeitpunkt registrierten Verkaufsaufträge festgelegt wird. Die Frist läuft bis zur Fälligkeit der Emission am 19. Februar 2025.

5. Was sind die spezifischen Bedingungen dieser Emission?

• Emittent: Valorix, eine spanische Aktiengesellschaft (Sociedad Anónima), die zu 100% im Besitz von Credimax LLC ist, registriert in den USA, deren Hauptinvestition Rapicredit ist, ein Pionier im Angebot von Mikrokrediten in Kolumbien.
• Emissionsbetrag: 145.000 EUR.
• Zinssatz der Token: 3,25% vierteljährlich (entspricht 13% jährlich).
• Regulierung: Emittiert unter der Regulierung der spanischen Finanz-Sandbox und überwacht von der CNMV. Erfüllt auch das spanische Wertpapiermarkt- und Investitionsdienstleistungsgesetz.
  
  

6. Welche Garantien bietet diese Emission im Projekt von Valorix?

Diese Anleiheemission ist garantiert und wird in der regulatorischen Sandbox von der CNMV überwacht. Die bei der Emission gesammelten Gelder werden vom Emittenten bei einem spanischen Kreditinstitut blockiert. Sie wird im Umfeld der spanischen Finanz-Sandbox emittiert und erfüllt das Wertpapiermarkt- und Investitionsdienstleistungsgesetz.

7. Wenn ich eine Anleihe auf dem Sekundärmarkt kaufe, erhalte ich bei Fälligkeit der Emission einen Kupon von 3,25%?

Ja, dem Inhaber der Anleihe wird am Fälligkeitsdatum das Kapital des investierten Betrags ausgezahlt und zusätzlich erhält er als Rendite 3,25% brutto auf das investierte Kapital.

8. Was ist eine unter DLT-Technologie emittierte Anleihe?

Eine Anleihe ist ein traditionelles Finanzinstrument, das von Finanzinstituten und Unternehmen zur Finanzierung genutzt wird. Sie bieten dem Investor eine Vergütung in Form von Zinsen, die zusammen mit dem investierten Hauptbetrag am Ende der Laufzeit der Emission ausgezahlt werden. Die Tatsache, dass sie in einem Blockchain- oder DLT-Netzwerk dargestellt wird, ändert nichts an der Natur des Vermögenswerts; es handelt sich immer um ein handelbares Wertpapier (Art von Finanzinstrument), das Transparenz und Sicherheit hinzufügt und die Kosten dieser Art von Emissionen sowohl für den Emittenten als auch für den Investor durch die für seine Darstellung verwendete Technologie reduziert. 

Da dieses Finanzinstrument auf der Blockchain emittiert wird, wird es als Security Token oder Wertpapier-Token bezeichnet (in diesem Fall Anleihe-Token oder umgangssprachlich "tokenisierte" Anleihe). Bit2Me STX ist dafür verantwortlich, die ordnungsgemäße Registrierung der Investitionen im öffentlichen permissionierten DLT-Blockchain-Netzwerk zu gewährleisten und zu überwachen, das auf Hyperledger Besu (Code basierend auf und kompatibel mit dem Ethereum-Netzwerk) bereitgestellt wird.

9. Was ist ein STO und wie unterscheidet es sich von einem ICO?

Ein STO steht für Security Token Offering, d.h. ein Prozess des Angebots von Wertpapier-Token, die eine Art von Finanzinstrumenten sind (ein Prozess ähnlich einem traditionellen "Börsengang"), der durch das spanische Wertpapiermarkt- und Investitionsdienstleistungsgesetz und seinen europäischen Rechtsrahmen (MiFID II) geregelt ist. 

[Image of STO vs ICO comparison chart]

Ein ICO steht für Initial Coin Offering, was ein Angebot von digitalen Vermögenswerten auf einer Plattform für digitale Vermögenswerte ist, d.h., dass nach Analyse ihrer rechtlichen Natur festgestellt wird, dass es sich nicht um Finanzinstrumente handelt. Die bekanntesten bei diesen Emissionen sind die Utility Tokens wie der Token von Bit2Me, B2M. Die ICOs, die sich auf Krypto-Assets beziehen, die keine Finanzinstrumente sind, werden durch die europäische Verordnung MICA (Market in Crypto Assets) geregelt, die im Dezember 2024 in Kraft treten wird.

10. Was ist der Mindestanlagebetrag im Projekt von Valorix?

Der Mindestbetrag für die Teilnahme beträgt 1.000 € pro Anleihe-Token-Einheit. Es ist nicht erlaubt, Bruchteile unter einer Token-Einheit zu investieren.

11. Welche Gebühren fallen bei der Investition in das Projekt von Valorix an?

Die Gebühr beträgt 0,2% für die Zeichnung der Anleihe im Primärmarkt und 0,2% für jeden Kauf oder Verkauf, der im Sekundärmarkt getätigt wird.

12. Was sind die Optionen für Bareinzahlungen und wie funktioniert es?

Die Einzahlung zum Erwerb dieser Wertpapiere muss ausschließlich in Euro erfolgen und von einem Bankkonto überwiesen werden, dessen Inhaber der registrierte Investor ist.

• Derzeit werden keine Überweisungen aus der Euro-Wallet von Bit2Me oder Einzahlungen in Kryptowährungen oder sogenannten Stablecoins akzeptiert.
  
  
• Die IBAN des Zielkontos von Bit2Me STX, die Details des Inhabers und der Verwendungszweck, der in dieser Banküberweisung anzugeben ist, werden dem Investor im Abschnitt „Mein Portfolio“ und über die Schaltfläche „Einzahlung“ angezeigt, sobald die Registrierung auf der Plattform von Bit2Me STX erfolgreich abgeschlossen ist.
  
  
• Die Zeit, die die Überweisung von Geldern dauern kann, um investieren zu können, hängt von der ausführenden Bank ab und kann in der Regel schwanken:
  • Sofortüberweisungen können zwischen 5 und 20 Minuten dauern, bis sie ausgeführt werden.
  • Standardüberweisungen können zwischen 1 und 2 Werktagen dauern.

13. Wie führe ich den Zeichnungsauftrag im Primärmarkt im Projekt von Valorix aus?

Auf der Plattform muss man die Schaltfläche "Handeln" der Emission Valorix Token 4T (VLRX4T24) im Abschnitt Produkte drücken, das Feld „Anzahl der Titel“ auswählen und die Stückzahl der Token eingeben, die man investieren möchte. Der Prozess wird durch Drücken der Schaltfläche Kaufen abgeschlossen, woraufhin eine Nachricht „Auftrag erfolgreich erstellt“ erscheint. 

Es kann gezeichnet werden, solange die geplante Emission von 145.000 Euro nicht gedeckt ist.

14. Wie führe ich den Kauf-/Verkaufsauftrag im Sekundärmarkt im Projekt von Valorix aus?

• Limit-Order
  Auf der Plattform muss man die Schaltfläche Kaufen/Verkaufen der Emission Valorix Token4T (VLRX4T24) im Abschnitt Märkte drücken. Wenn der Auftrag limitiert ist, geben Sie im Preisfeld den gewählten Betrag ein und im Feld „Anzahl der Titel“ die Stückzahl der Token, die Sie kaufen oder verkaufen möchten.
  Der Prozess wird durch Drücken der Schaltfläche Kaufen oder Verkaufen abgeschlossen, woraufhin eine Nachricht „Auftrag erfolgreich erstellt“ erscheint.
  
  
• Markt-Order
  Im Falle einer Markt-Order wird im Feld „Anzahl der Titel“ die Stückzahl der Token eingegeben, die man kaufen oder verkaufen möchte.
  Der Prozess wird durch Drücken der Schaltfläche Kaufen oder Verkaufen abgeschlossen, woraufhin eine Nachricht „Auftrag erfolgreich erstellt“ erscheint.
  Kauf- und Verkaufsaufträge können ohne damit verbundene Kosten storniert werden, solange sie im Abschnitt offene Aufträge erscheinen und nicht ausgeführt wurden.
  Im Abschnitt mein Portfolio kann ich den Status jedes Auftrags überprüfen (ausgeführt, abgelehnt oder storniert).

15. Wann kann ich meine Gelder aus dem Projekt von Valorix abheben?

Aufgrund des besonderen und begrenzten Umfangs der Tests dieser Emission in der Finanz-Sandbox der CNMV werden Geldabhebungen bis zum Ende der Tests der Finanz-Sandbox deaktiviert sein, was für Ende Februar 2025 geplant ist (3 Monate nach Schließung der Zeichnung am 19. November 2024).

• Gelder können nur abgehoben werden, wenn sie letztendlich nicht für die Zeichnung der Token im Primärmarkt investiert werden.
• Gelder aus dem Verkauf von Token im Sekundärmarkt stehen erst nach Abschluss der Sandbox-Phase zur Abhebung zur Verfügung.

• Geldabhebungen erfolgen auf dasselbe Konto, von dem die Gelder eingegangen sind.

16. Was sind die mit dieser Investition verbundenen Risiken?

Wie bei jeder Investition in Finanzinstrumente gibt es verbundene Risiken. Diese Risiken sind im Dokument zur informierten Einwilligung und im Emissionsdokument beschrieben, die der Investor lesen, verstehen und akzeptieren muss, bevor er handelt.

Beide Dokumente stehen den Investoren nach Annahme auf der Plattform zur Einsicht zur Verfügung.

17. Was würde passieren, wenn die gesamte Emission nicht gedeckt wird?

Da dies innerhalb der Testumgebung in der Finanz-Sandbox stattfindet und das Ziel darin besteht, einen sicheren, transparenten, effizienteren und liquideren Markt für die Unternehmensfinanzierung zu schaffen, würde die Emission mit den ursprünglich im Emissionsdokument akzeptierten Bedingungen fortgesetzt.

18. Welche Technologie wird für diese Anleiheemission verwendet?

Die Anleihen dieser Emission werden, wie im Wertpapiermarkt- und Investitionsdienstleistungsgesetz vorgesehen, auf einer öffentlichen permissionierten DLT-Blockchain basierend auf HyperLedger Besu (Code basierend auf und kompatibel mit dem

Ethereum-Netzwerk) emittiert und dargestellt. Dies garantiert Transparenz und die Fähigkeit, Transaktionen direkt auf der Blockchain zu überprüfen.

[Image of Hyperledger Besu architecture]

Diese Form der Emission und Registrierung auf der Blockchain ist für die Darstellung dieser Anleihen völlig gültig.

19. Muss man Steuern zahlen, um in eine Anleihe zu investieren?

Die Analyse der jeweils anwendbaren Steuern und Besteuerung liegt in der individuellen und ausschließlichen Verantwortung jedes Benutzers. Obwohl Bit2Me STX keine Steuerberatung anbietet, arbeiten wir mit externen Steuerexperten zusammen, die in unserem Tax-Service mitwirken.

20. Wo finde ich weitere Informationen?

Für weitere Informationen greifen Sie auf den in unserem Blog veröffentlichten Artikel zu, indem Sie hier klicken.

Wenn Sie interessiert sind, können Sie auf den aufgezeichneten Inhalt dieses Webinars zugreifen, das erklärt, wie ein STO funktioniert, indem Sie hier klicken oder auf Negocios TV hier.

Weitere Informationen zu Anleihen finden Sie auf der CNMV-Website hier.

Für Anfragen können Sie uns per E-Mail unter support.stx@bit2me.com kontaktieren.