Häufig gestellte Fragen (FAQ) zu Bit2Me STX

Investition in die STO-Emission der Unternehmensanleihe von Valorix innerhalb des spanischen Finanz-Sandboxes von Bit2Me STX, der Blockchain-Wertpapierbörse der Bit2Me-Gruppe.

Häufig gestellte Fragen

1. Was ist Bit2Me Security Tokens Exchange (Bit2Me STX)?
2.  Wo und wie kann ich mich registrieren, um an der Investition in Blockchain-Wertpapiere im spanischen Finanz-Sandbox von Bit2Me STX teilzunehmen?
3. Wer kann an dieser Investition im spanischen Finanz-Sandbox von Bit2Me STX teilnehmen?
4. Wenn ich nicht am Primärmarkt teilnehmen konnte, könnte ich mich für den Sekundärmarkt registrieren?
5. Was sind die spezifischen Bedingungen dieser Emission?
6. Welche Garantien bietet diese Emission im Valorix-Projekt?
7. Wenn ich eine Anleihe auf dem Sekundärmarkt kaufe, erhalte ich bei Fälligkeit der Emission einen Kupon von 3,25%?
8. Was ist eine Anleihe, die unter DLT-Technologie emittiert wird?
9. Was ist ein STO und wie unterscheidet er sich von einem ICO?
10.  Wie hoch ist der Mindestanlagebetrag im Valorix-Projekt?
11.  Welche Gebühren fallen bei der Investition im Valorix-Projekt an?
12. Welche Optionen für Bareinzahlungen gibt es und wie funktionieren sie?
13. Wie führe ich die Zeichnungsorder auf dem Primärmarkt im Valorix-Projekt aus?
14. Wie führe ich die Kauf-/Verkaufsorder auf dem Sekundärmarkt im Valorix-Projekt aus?
15. Wann kann ich meine Gelder aus dem Valorix-Projekt abheben?
16.  Welche Risiken sind mit dieser Investition verbunden?
17. Was passiert, wenn die Emission nicht vollständig gezeichnet wird?
18. Welche Technologie wird für diese Anleiheemission verwendet?
19. Muss man Steuern zahlen, wenn man in eine Anleihe investiert?
20. Wo finde ich weitere Informationen?

1. Was ist Bit2Me Security Tokens Exchange (Bit2Me STX)?

Bit2Me Security Tokens Exchange ist eine spanische Gesellschaft, die derzeit die Lizenz als Wertpapierfirma beantragt, um Anlagedienstleistungen zu erbringen und eine Plattform für den Handel und die Abwicklung von Aktien und Anleihen (ähnlich traditionellen Börsen) zu betreiben, mit der Besonderheit, dass die traditionellen Finanzinstrumente (Aktien oder Anleihen) in diesem Fall nativ in Distributed Ledger Technologies DLT (oder Blockchain, in ihrer englischen Terminologie) emittiert und gehandelt werden.

2. Wo und wie kann ich mich registrieren, um an der Investition in Blockchain-Wertpapiere im spanischen Finanz-Sandbox von Bit2Me STX teilzunehmen?

Um an dieser Emission von Unternehmensanleihen von Valorix teilzunehmen, müssen Sie sich auf der offiziellen Bit2Me STX-Seite registrieren: stx.bit2me.com (was auch eine vorherige Registrierung bei Bit2Me voraussetzt – falls Sie bereits registriert sind, können Sie sich mit demselben Bit2Me-Benutzer und -Passwort bei Bit2Me STX registrieren). Der Registrierungsprozess ist aufgrund der spanischen und europäischen Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie der Vorschriften für den Wertpapiermarkt und den Sandbox obligatorisch. Nach der Registrierung muss der Anleger einen Wissenstest bestehen, um am Bit2Me STX-Markt teilnehmen und die auf der Bit2Me STX-Plattform verfügbaren Aktien und Anleihen erwerben und handeln zu können. In einigen Fällen wird dem Anleger eine spezielle Schulung im Bereich Finanzinstrumente, Wertpapiermärkte und DLT-Technologie zur Verfügung gestellt. Dieser Test bewertet weder die Anlageziele noch den gewünschten Zeithorizont, noch das Risiko, das der Anleger bereit ist einzugehen, noch seine finanzielle Situation. Bit2Me STX berät oder bewertet den Anleger in diesen Fragen nicht.

3. Wer kann an dieser Investition im spanischen Finanz-Sandbox von Bit2Me STX teilnehmen?

Um in diese Emission der Unternehmensanleihe von Valorix zu investieren, müssen folgende Voraussetzungen erfüllt sein:

• Wohnsitz: Sie müssen in Spanien wohnhaft sein.
  
  
• Dokumentation: Besitz eines gültigen Personalausweises (DNI) oder einer Ausländeridentifikationsnummer (NIE). Der spanische Reisepass wird in diesem Prozess nicht als gültiges Dokument akzeptiert.
  
  

4. Wenn ich nicht am Primärmarkt teilnehmen konnte, könnte ich mich für den Sekundärmarkt registrieren?

Ja, unter Einhaltung der Anforderungen aus Punkt 3 können Sie sich registrieren und die Plattform nutzen, um Anleihen zum jeweiligen Marktpreis zu kaufen, der durch die zu diesem Zeitpunkt registrierten Verkaufsaufträge festgelegt wird. Die Frist läuft bis zur Fälligkeit der Emission am 19. Februar 2025.

5. Was sind die spezifischen Bedingungen dieser Emission?

• Emittent: Valorix, eine spanische Aktiengesellschaft/Firma, die zu 100% im Besitz von Credimax LLC ist, registriert in den USA, deren Hauptinvestition Rapicredit ist, ein Pionier im Angebot von Mikrokrediten in Kolumbien.
• Emissionsbetrag: 145.000 EUR.
• Zinssatz der Token: 3,25% quartalsweise (entspricht 13% jährlich).
• Regulierung: Emittiert unter der Regulierung des spanischen Finanz-Sandboxes und beaufsichtigt von der CNMV. Erfüllt auch das spanische Gesetz über den Wertpapiermarkt und Anlagedienstleistungen.
  
  

6. Welche Garantien bietet diese Emission im Valorix-Projekt?

Diese Anleiheemission ist im regulatorischen Sandbox von der CNMV garantiert und überwacht. Die aus der Emission erhaltenen Mittel werden vom Emittenten bei einem spanischen Kreditinstitut blockiert. Sie wird im Rahmen des spanischen Finanz-Sandboxes emittiert und erfüllt das Gesetz über den Wertpapiermarkt und Anlagedienstleistungen.

7. Wenn ich eine Anleihe auf dem Sekundärmarkt kaufe, erhalte ich bei Fälligkeit der Emission einen Kupon von 3,25%?

Ja, dem Anleihegläubiger wird am Fälligkeitstag der Nennwert des investierten Betrags gutgeschrieben und zusätzlich erhält er eine Bruttorendite von 3,25% auf das investierte Kapital.

8. Was ist eine Anleihe, die unter DLT-Technologie emittiert wird?

Eine Anleihe ist ein traditionelles Finanzinstrument, das von Finanzinstituten und Unternehmen zur Beschaffung von Finanzmitteln verwendet wird. Sie bieten dem Anleger eine Vergütung in Form von Zinsen, die zusammen mit dem investierten Nennbetrag am Ende der Emissionslaufzeit ausgezahlt werden. Die Tatsache, dass sie in einem Blockchain- oder DLT-Netzwerk repräsentiert wird, ändert nichts an der Natur des Vermögenswerts; es handelt sich immer um ein Wertpapier (eine Art Finanzinstrument), das Transparenz und Sicherheit erhöht und die Kosten dieser Art von Emissionen sowohl für den Emittenten als auch für den Anleger durch die verwendete Technologie reduziert. 

Da es auf einer Blockchain emittiert wird, wird dieses Finanzinstrument als Security Token oder Wert-Token bezeichnet (in diesem Fall als Anleihe-Token oder umgangssprachlich als „tokenisierte“ Anleihe). Bit2Me STX ist dafür verantwortlich, die ordnungsgemäße Registrierung der Investitionen im erlaubnispflichtigen öffentlichen DLT-Blockchain-Netzwerk, das auf Hyperledger Besu (Code, der auf dem Ethereum-Netzwerk basiert und damit kompatibel ist) bereitgestellt wird, zu gewährleisten und zu überwachen.

9. Was ist ein STO und wie unterscheidet er sich von einem ICO?

Ein STO steht für Security Token Offering, d.h. ein Prozess des Angebots von Wertpapier-Tokens, die eine Art von Finanzinstrumenten sind (ein Prozess ähnlich einem traditionellen „Börsengang“), der durch das spanische Wertpapier- und Anlagedienstleistungsgesetz und dessen europäischen Rechtsrahmen (MiFID II) reguliert wird. 

Ein ICO steht für Initial Coin Offering, d.h. ein Angebot digitaler Vermögenswerte auf einer Plattform für digitale Vermögenswerte, bei dem nach Analyse ihrer rechtlichen Natur festgestellt wird, dass es sich nicht um Finanzinstrumente handelt. Die bekanntesten bei diesen Emissionen sind Utility Tokens wie der Bit2Me Token, B2M. ICOs, die sich auf Krypto-Assets beziehen, die keine Finanzinstrumente sind, werden durch die europäische MICA-Verordnung (Markets in Crypto-Assets) reguliert, die im Dezember 2024 in Kraft treten wird.

10. Wie hoch ist der Mindestanlagebetrag im Valorix-Projekt?

Der Mindestbetrag für die Teilnahme beträgt 1.000 € pro Token-Einheit der Anleihe. Es ist nicht gestattet, Bruchteile unterhalb einer Token-Einheit zu investieren.

11. Welche Gebühren fallen bei der Investition im Valorix-Projekt an?

Die Provision beträgt 0,2% für die Zeichnung der Anleihe auf dem Primärmarkt und 0,2% für jeden Kauf oder Verkauf, der auf dem Sekundärmarkt getätigt wird.

12. Welche Optionen für Bareinzahlungen gibt es und wie funktionieren sie?

Die Einzahlung zum Erwerb dieser Wertpapiere muss ausschließlich in Euro erfolgen und von einem Bankkonto überwiesen werden, dessen Inhaber der registrierte Anleger ist.

• Derzeit werden keine Überweisungen vom Euro-Wallet von Bit2Me noch Einzahlungen in Kryptowährungen oder sogenannten Stablecoins akzeptiert.
  
  
• Die IBAN des Bit2Me STX Zielkontos, die Angaben zum Kontoinhaber und der Verwendungszweck für die Banküberweisung werden dem Anleger im Abschnitt „Mein Portfolio“ und über die Schaltfläche „Einzahlung“ angezeigt, sobald die Registrierung auf der Bit2Me STX-Plattform erfolgreich abgeschlossen wurde.
  
  
• Die Dauer der Überweisung der Gelder zur Investition hängt von der ausführenden Bank ab und kann im Allgemeinen variieren:
  • Sofortüberweisungen können zwischen 5 und 20 Minuten zur Ausführung benötigen.
  • Standardüberweisungen können zwischen 1 und 2 Werktagen dauern.

13. Wie führe ich die Zeichnungsorder auf dem Primärmarkt im Valorix-Projekt aus?

Auf der Plattform müssen Sie die Schaltfläche „Handel“ für die Valorix Token 4T Emission (VLRX4T24) im Bereich „Produkte“ anklicken, das Feld „Anzahl der Titel“ auswählen und die gewünschte Stückzahl der zu investierenden Token eingeben. Der Vorgang wird durch Drücken der Schaltfläche „Kaufen“ abgeschlossen, woraufhin eine Meldung „Order erfolgreich erstellt“ erscheint. 

Die Zeichnung ist möglich, solange die geplante Emission von 145.000 Euro nicht vollständig gezeichnet wurde.

14. Wie führe ich die Kauf-/Verkaufsorder auf dem Sekundärmarkt im Valorix-Projekt aus?

• Limit-Order
  Auf der Plattform müssen Sie die Schaltfläche „Kaufen/Verkaufen“ der Valorix Token4T Emission (VLRX4T24) im Bereich „Märkte“ anklicken. Bei einer Limit-Order geben Sie im Preisfeld den gewünschten Betrag und im Feld „Anzahl der Titel“ die Stückzahl der Token ein, die Sie kaufen oder verkaufen möchten.
  Der Vorgang wird durch Drücken der Schaltfläche „Kaufen“ oder „Verkaufen“ abgeschlossen, woraufhin eine Meldung „Order erfolgreich erstellt“ erscheint.
  
  
• Marktorder
  Im Falle einer Marktorder geben Sie im Feld „Anzahl der Titel“ die Stückzahl der Token ein, die Sie kaufen oder verkaufen möchten.
  Der Vorgang wird durch Drücken der Schaltfläche „Kaufen“ oder „Verkaufen“ abgeschlossen, woraufhin eine Meldung „Order erfolgreich erstellt“ erscheint.
  Kauf- und Verkaufsorders können kostenlos storniert werden, solange sie im Bereich der offenen Orders erscheinen und noch nicht ausgeführt wurden.
  Im Abschnitt „Mein Portfolio“ kann ich den Status jeder Order überprüfen (ausgeführt, abgelehnt oder storniert).

15. Wann kann ich meine Gelder aus dem Valorix-Projekt abheben?

Aufgrund des besonderen und begrenzten Umfangs der Tests dieser Emission im Finanz-Sandbox der CNMV sind Abhebungen von Geldern bis zum Ende der Finanz-Sandbox-Tests deaktiviert, das für Ende Februar 2025 geplant ist (3 Monate nach Zeichnungsschluss am 19. November 2024).

• Gelder können nur abgehoben werden, wenn sie letztendlich nicht für die Zeichnung der Tokens auf dem Primärmarkt investiert wurden.
• Gelder aus dem Verkauf von Tokens auf dem Sekundärmarkt stehen erst zur Abhebung zur Verfügung, wenn die Sandbox-Phase abgeschlossen ist.

• Die Abhebungen der Gelder erfolgen auf dasselbe Konto, von dem die Gelder eingegangen sind.

16. Welche Risiken sind mit dieser Investition verbunden?

Wie bei jeder Investition in Finanzinstrumente sind Risiken damit verbunden. Diese Risiken werden im Dokument zur Einverständniserklärung und im Emissionsdokument beschrieben, die der Anleger vor dem Handel lesen, verstehen und akzeptieren muss.

Beide Dokumente stehen den Anlegern nach ihrer Annahme auf der Plattform zur Einsicht zur Verfügung.

17. Was passiert, wenn die Emission nicht vollständig gezeichnet wird?

Da die Emission im Rahmen der Testumgebung des Finanz-Sandboxes durchgeführt wird und das Ziel darin besteht, einen sicheren, transparenten, effizienteren und liquideren Markt für die Unternehmensfinanzierung zu schaffen, würde die Emission unter den ursprünglich im Emissionsdokument akzeptierten Bedingungen fortgesetzt.

18. Welche Technologie wird für diese Anleiheemission verwendet?

Die Anleihen dieser Emission werden, wie im Gesetz über den Wertpapiermarkt und Anlagedienstleistungen vorgesehen, auf einer erlaubnispflichtigen öffentlichen DLT-Blockchain, basierend auf Hyperledger Besu (Code, der auf dem Ethereum-Netzwerk basiert und damit kompatibel ist), ausgegeben und repräsentiert. Dies gewährleistet Transparenz und die Möglichkeit, Transaktionen direkt in der Blockchain zu überprüfen.

Diese Art der Emission und Registrierung in der Blockchain ist zur Darstellung dieser Anleihen vollständig gültig.

19. Muss man Steuern zahlen, wenn man in eine Anleihe investiert?

Die Analyse der anwendbaren Steuern und Steuerpflichten in jedem Einzelfall liegt in der individuellen und ausschließlichen Verantwortung jedes Nutzers. Obwohl Bit2Me STX keine Steuerberatung anbietet, arbeiten wir mit externen Steuerexperten zusammen, die unseren Steuerdienst unterstützen.

20. Wo finde ich weitere Informationen?

Weitere Informationen finden Sie in dem auf unserem Blog veröffentlichten Artikel, indem Sie hier klicken.

Wenn Sie interessiert sind, können Sie den aufgezeichneten Inhalt dieses Webinars, das erklärt, wie ein STO funktioniert, hier oder bei Negocios TV hier abrufen.

Weitere Informationen zu Anleihen finden Sie auf der Website der CNMV hier.

Für alle Anfragen können Sie uns per E-Mail unter support.stx@bit2me.com.