Liquidity Farming

Liquidity Farming, znany również jako Yield Farming lub Liquidity Mining (Wydobywanie Płynności), to strategia inwestycyjna w ramach ekosystemu Finansów Zdecentralizowanych (DeFi), która pozwala użytkownikom generować nagrody poprzez inwestowanie kryptowalut.

Co musisz wiedzieć?

• Czym jest Yield Farming?
• Jaka jest różnica między Yield Farming a Stakingiem?
• Gdzie można uprawiać Yield Farming?
• Główne ryzyka związane z Yield Farming

Czym jest Yield Farming?

Yield farming to praktyka w branży kryptowalut, w której użytkownicy dostarczają płynność do protokołu finansowania zdecentralizowanego (DeFi) w zamian za nagrodę w postaci tokenów. 

Płynność jest dostarczana poprzez wpłacanie środków do puli płynności, która jest wspólnym funduszem umożliwiającym użytkownikom wymianę różnych tokenów bez potrzeby korzystania ze scentralizowanej giełdy. 

W zamian za dostarczenie tej płynności, użytkownicy otrzymują część opłat transakcyjnych generowanych przez pulę płynności i często otrzymują dodatkowe tokeny z protokołu jako nagrodę. 

Celem yield farming jest zwiększenie płynności i aktywności w określonym protokole DeFi, jednocześnie pozwalając użytkownikom na uzyskiwanie nagród poprzez udział w ekosystemie DeFi.

Jaka jest różnica między Yield Farming a Stakingiem?

Czasami Yield Farming może być bardzo podobny do Stakingu, ale ten drugi polega na wspieraniu blockchaina poprzez udział w walidacji transakcji poprzez wnikanie aktywów kryptograficznych do sieci. 

Sieci blockchain, które stosują metodę Proof of Stake (PoS) do konsensusu walidacji, używają Stakingu. Walidatorzy zdobywają nagrody, czekając na uwolnienie nagród z bloków. 

Pomiędzy Yield Farming a Stakingiem, ten drugi jest prostszą strategią uzyskiwania nagród. Uczestnicy mogą wybrać pulę stakingową i zablokować swoje aktywa. W przeciwieństwie do tego, Yield Farming wymaga od uczestników wyboru tokenów i platform, na których będą pożyczać, z dodatkową złożonością zmiany platform i tokenów. 

Liquidity Farming jest również strategią bardziej ryzykowną, z możliwościami oszustw typu rug pull, błędów w inteligentnych kontraktach i strat z powodu zmienności, ale może prowadzić do rocznego procentowego zwrotu od 1% do 1000%.

Gdzie można uprawiać Yield Farming?

Platformy, na których można uprawiać Yield Farming, mogą być zdecentralizowane lub scentralizowane. Platformy te pozwalają użytkownikom zarabiać nagrody za pożyczanie swoich aktywów w ramach tych platform. Nagrody te są generowane automatycznie poprzez ofertę płynności, co pozwala użytkownikom towarzyszyć i wspierać projekty blockchain.

Główne ryzyka związane z Yield Farming

• Ryzyko kursowe: Podczas wymiany aktywów cyfrowych istnieje ryzyko, że cena aktywa dozna znacznej zmiany, co mogłoby spowodować straty dla wpłacającego.
• Są to platformy trudne w obsłudze i wysoce techniczne: Jeśli osoba nie posiada podstawowej wiedzy na temat narzędzi finansowych, może znaleźć się w całkowitym językowym i technicznym zawieszeniu.
• Bezpieczeństwo inteligentnych kontraktów: Jeśli platforma nie została odpowiednio zaudytowana, istnieje ryzyko kradzieży środków i częściowej lub całkowitej ich utraty.