Liquidity Farming

O Liquidity Farming, também conhecido como Yield Farming ou Liquidity Mining, é uma estratégia de investimento dentro do ecossistema das Finanças Descentralizadas (DeFi) que permite aos usuários gerar recompensas através do investimento de criptomoedas.

O que você precisa saber?

• O que é Yield Farming?
• Qual é a diferença entre Yield Farming e Staking?
• Onde se pode fazer Yield Farming?
• Principais riscos do Yield Farming

O que é Yield Farming?

Yield farming é uma prática na indústria das criptomoedas em que os usuários fornecem liquidez a um protocolo de financiamento descentralizado (DeFi) em troca de uma recompensa na forma de tokens. 

A liquidez é fornecida através da disponibilização de fundos em uma pool de liquidez, que é um fundo compartilhado que permite aos usuários trocar diferentes tokens sem a necessidade de uma exchange centralizada. 

Em troca de fornecer essa liquidez, os usuários recebem uma parte das taxas de transação geradas pela pool de liquidez e, frequentemente, recebem tokens adicionais do protocolo como recompensa. 

O objetivo do yield farming é aumentar a liquidez e a atividade em um protocolo DeFi específico e, ao mesmo tempo, permitir que os usuários obtenham recompensas através da participação no ecossistema DeFi.

Qual é a diferença entre Yield Farming e Staking?

Por vezes, o Yield Farming pode ser muito semelhante ao Staking, mas este último implica apoiar uma blockchain participando na validação de transações através da contribuição de criptoativos para a rede. 

As redes blockchain que empregam o método Proof of Stake (PoS) para o consenso de validação utilizam o Staking. Os validadores ganham recompensas enquanto esperam que as recompensas dos blocos sejam liberadas. 

Entre o Yield Farming e o Staking, este último é a estratégia mais simples para obter recompensas. Os participantes podem decidir a pool de staking e bloquear seus ativos. Pelo contrário, o Yield Farming requer que os participantes escolham os tokens e as plataformas nas quais emprestar, com a complexidade adicional de trocar de plataforma e de tokens. 

O Liquidity Farming é também a estratégia mais arriscada, com possibilidades de rug pulls (golpes), erros nos contratos inteligentes e perdas devido à volatilidade, mas pode resultar em um rendimento percentual anual de 1% a 1.000%.

Onde se pode fazer Yield Farming?

As plataformas onde se pode fazer Yield Farming podem ser descentralizadas ou centralizadas. Essas plataformas permitem aos usuários ganhar recompensas por emprestar seus ativos dentro dessas plataformas. Essas recompensas são geradas automaticamente através da oferta de liquidez, o que permite aos usuários acompanhar e apoiar projetos de blockchain.

Principais riscos do Yield Farming

• Risco de câmbio: Ao trocar ativos digitais, existe o risco de que o preço do ativo sofra uma variação significativa, o que poderia provocar perdas para o contribuidor.
• São plataformas difíceis de usar e altamente técnicas: Se uma pessoa não tem conhecimento básico sobre ferramentas financeiras, pode encontrar-se perfeitamente em um limbo linguístico e técnico muito amplo.
• Segurança dos smart contracts: Se a plataforma não foi devidamente auditada, corre-se o risco de roubo de fundos e a perda parcial ou total dos mesmos.