Perguntas frequentes (FAQ) sobre Bit2Me STX

Investimento na emissão STO do Título corporativo da Valorix dentro do Sandbox Financeiro Espanhol da Bit2Me STX, a Bolsa de Valores em blockchain do grupo Bit2Me.

Perguntas frequentes

1. O que é a Bit2Me Security Tokens Exchange (Bit2Me STX)?
2.  Onde e como posso me registrar para participar do investimento de Valores em Blockchain dentro do Sandbox financeiro espanhol da Bit2Me STX?
3. Quem pode participar deste investimento dentro do Sandbox financeiro espanhol da Bit2Me STX?
4. Se eu não pude comparecer ao mercado primário, poderia me registrar para participar do mercado secundário?
5. Quais são as condições específicas desta emissão?
6. Que garantias esta emissão oferece no projeto da Valorix?
7. Se eu comprar um título no mercado secundário, receberei no vencimento da emissão um cupom de 3,25%?
8. O que é um título emitido sob tecnologia DLT?
9. O que é uma STO e em que se diferencia de uma ICO?
10.  Qual é o valor mínimo de investimento no projeto da Valorix?
11.  Que taxas tem o investimento no projeto da Valorix?
12. Quais são as opções de depósito em dinheiro e como funciona?
13. Como executo a ordem de subscrição no primário no projeto da Valorix?
14. Como executo a ordem de compra/venda no secundário no projeto da Valorix?
15. Quando poderei retirar meus fundos do projeto da Valorix?
16.  Quais são os riscos associados a este investimento?
17. O que aconteceria se a totalidade da emissão não for coberta?
18. Que tecnologia é utilizada para esta emissão de títulos?
19. É preciso pagar impostos para investir em um título?
20. Onde posso encontrar mais informações?

1. O que é a Bit2Me Security Tokens Exchange (Bit2Me STX)?

A Bit2Me Security Tokens Exchange é uma sociedade espanhola que está em trâmites de obter sua licença como Agência de Valores para prestar serviços de investimento e gerenciar uma plataforma de negociação e liquidação de ações e títulos (similar às bolsas de valores tradicionais) com a particularidade de que, neste caso, os instrumentos financeiros tradicionais (ações ou títulos) são emitidos e negociados de forma nativa em Tecnologias de Registro Distribuído TRD (DLT ou blockchain, em sua terminologia em inglês).

2. Onde e como posso me registrar para participar do investimento de Valores em Blockchain dentro do Sandbox financeiro espanhol da Bit2Me STX?

Para participar nesta emissão de títulos corporativos da Valorix, você deve se registrar na página oficial da Bit2me STX: stx.bit2me.com (o que também supõe o registro prévio na Bit2Me - se você já está registrado, o mesmo usuário e senha da Bit2me permitirão que você se registre na Bit2Me STX). O processo de registro é obrigatório pela normativa espanhola e europeia de prevenção de lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo, bem como pela normativa do mercado de valores e do Sandbox. Uma vez registrado, o investidor deverá superar um teste de conhecimentos para poder participar do mercado da Bit2Me STX e poder adquirir e negociar as ações e títulos disponíveis na plataforma da Bit2Me STX. Em alguns casos, será colocada à disposição do investidor formação especializada no âmbito de instrumentos financeiros, mercados de valores e a tecnologia DLT. Este teste não avalia os objetivos de investimento, nem horizonte temporal desejado, nem o risco que está disposto a assumir nem sua situação financeira. A Bit2Me STX não assessora nem avalia o investidor nessas questões.

3. Quem pode participar deste investimento dentro do Sandbox financeiro espanhol da Bit2Me STX?

Para investir nesta emissão do título corporativo da Valorix, é necessário cumprir com os seguintes requisitos:

• Residência: Ser residente na Espanha.
  
  
• Documentação: Dispor de Documento Nacional de Identidade (DNI) ou Número de Identidade de Estrangeiro (NIE) vigente. O passaporte espanhol não é aceito como documento válido neste processo.
  
  

4. Se eu não pude comparecer ao mercado primário, poderia me registrar para participar do mercado secundário?

Sim, cumprindo os requisitos do ponto 3, você pode se registrar e entrar na plataforma para poder comprar títulos segundo o preço de mercado estipulado pelas ordens de venda registradas naquele momento. O prazo será até o vencimento da emissão, em 19 de fevereiro de 2025.

5. Quais são as condições específicas desta emissão?

• Emissor: Valorix, uma Sociedade Anônima/empresa espanhola 100% de propriedade da Credimax LLC registrada nos EUA, cujo principal investimento é a Rapicredit, pioneira em oferecer microcréditos na Colômbia.
• Valor emitido: 145.000 EUR.
• Taxa de juros dos tokens: 3,25% trimestral (equivalente a 13% anual).
• Regulação: Emitido sob a regulação do Sandbox financeiro espanhol e supervisionado pela CNMV. Também cumpre com a Lei do Mercado de Valores e Serviços de Investimento espanhola.
  
  

6. Que garantias esta emissão oferece no projeto da Valorix?

Esta emissão de títulos está garantida e é supervisionada no Sandbox regulatório pela CNMV. Os fundos arrecadados na emissão ficam bloqueados pelo emissor em uma entidade de crédito espanhola. É emitida sob o ambiente do Sandbox financeiro espanhol, cumprindo com a Lei do Mercado de Valores e de Serviços de Investimento.

7. Se eu comprar um título no mercado secundário, receberei no vencimento da emissão um cupom de 3,25%?

Sim, o portador do título, chegando a data de vencimento, receberá o principal do valor investido e adicionalmente receberá como rendimento 3,25% bruto sobre o capital investido.

8. O que é um título emitido sob tecnologia DLT?

Um título é um instrumento financeiro tradicional utilizado por entidades financeiras e empresas para obter financiamento. Oferecem ao investidor uma remuneração na forma de juros que são cobrados junto com o valor principal investido no final do vencimento da emissão. O fato de ser representado em uma rede blockchain ou DLT não muda a natureza do ativo, trata-se sempre de um valor negociável (tipo de instrumento financeiro), adicionando transparência, segurança e reduzindo os custos deste tipo de emissões tanto para o emissor quanto para o investidor pela tecnologia utilizada para sua representação. 

Por estar emitido em blockchain, este instrumento financeiro é denominado Security Token ou Token de Valor (neste caso, Token de Título ou, coloquialmente, Título “tokenizado”). A Bit2Me STX se encarrega de garantir e zelar pelo registro adequado dos investimentos na rede blockchain DLT pública permissionada implantada em Hyperledger Besu (código baseado e compatível com a rede Ethereum).

9. O que é uma STO e em que se diferencia de uma ICO?

Uma STO são as siglas de Security Token Offering, ou seja, um processo de Oferta de Tokens de Valores que são um tipo de instrumentos financeiros (processo similar a uma “abertura de capital” tradicional) que é regulado pela Lei de Mercado de Valores e serviços de investimento espanhola e seu marco normativo europeu (MiFID II). 

[Image of STO vs ICO comparison chart]

Uma ICO são as siglas de Initial Coin Offering que é uma Oferta de Ativos Digitais em uma plataforma de ativos digitais, isto é, que, após analisar sua natureza jurídica, conclui-se que não são instrumentos financeiros. Os mais conhecidos nestas emissões são os Utility Tokens como o token da Bit2Me, B2M. As ICO que se referem a criptoativos que não são instrumentos financeiros estão reguladas pela normativa europeia MICA (Market in Cripto Assets) que entrará em vigor em dezembro de 2024.

10. Qual é o valor mínimo de investimento no projeto da Valorix?

O valor mínimo para participar é de 1.000 € por cada unidade de token do título. Não é permitido investir porcentagens fracionadas abaixo de uma unidade de token.

11. Que taxas tem o investimento no projeto da Valorix?

A comissão é de 0,2% pela subscrição do título no mercado primário e 0,2% por cada compra ou venda que se realize no mercado secundário.

12. Quais são as opções de depósito em dinheiro e como funciona?

O depósito para poder adquirir estes valores deve ser realizado exclusivamente em euros e transferido de uma conta bancária onde o investidor registrado seja o titular.

• Não se aceitam no momento transferências da carteira em euros da Bit2Me nem depósitos em criptomoedas ou nas denominadas stablecoins.
  
  
• O IBAN da conta destino da Bit2Me STX, os detalhes do titular e o conceito a incluir na referida transferência bancária serão mostrados ao investidor na seção “Meu Portfolio” e no Botão “Depósito” uma vez finalizado com sucesso o registro na plataforma da Bit2Me STX.
  
  
• O tempo que pode demorar a transferência de fundos para poder investir depende do banco executor e, por regra geral, pode oscilar:
  • As transferências imediatas podem demorar entre 5 e 20 minutos para serem executadas.
  • As transferências padrão podem demorar entre 1 e 2 dias úteis.

13. Como executo a ordem de subscrição no primário no projeto da Valorix?

Na plataforma, será necessário pressionar o botão Operar da Emissão Valorix Token 4T (VLRX4T24) na Seção Produtos, selecionar o campo “nº de títulos” e registrar a quantidade unitária dos tokens que se deseja investir. O processo é finalizado pressionando o botão Comprar, recebendo uma mensagem de “Ordem criada com sucesso” 

Poderá ser subscrito sempre que não tenha sido coberta a emissão prevista de 145.000 euros.

14. Como executo a ordem de compra/venda no secundário no projeto da Valorix?

• Ordem limitada
  Na plataforma, será necessário pressionar o botão Comprar/Vender da Emissão Valorix Token4T(VLRX4T24) na Seção Mercados. Se a ordem for limitada, digitar no campo preço o valor escolhido, e no campo “nº de títulos” a quantidade unitária dos tokens que se deseja comprar ou vender.
  O processo é finalizado pressionando o botão Comprar ou vender, recebendo uma mensagem de “Ordem criada com sucesso”.
  
  
• Ordem de mercado
  No caso de uma ordem de mercado, digitar-se-á no campo “nº de títulos” a quantidade unitária dos tokens que se deseja comprar ou vender.
  O processo é finalizado pressionando o botão Comprar ou vender, recebendo uma mensagem de “Ordem criada com sucesso”.
  Poderão ser canceladas as ordens de compra e de venda sem custo associado, desde que apareçam na seção de ordens abertas e não tenham sido executadas.
  Na seção meu portfolio poderei verificar o status de cada ordem (executada, rejeitada ou cancelada).

15. Quando poderei retirar meus fundos do projeto da Valorix?

Devido ao caráter especial e limitado do alcance dos testes desta emissão no Sandbox financeiro da CNMV, as retiradas de fundos estarão desabilitadas até o final dos testes do Sandbox financeiro, que está previsto para o final de fevereiro de 2025 (3 meses após o encerramento da subscrição em 19 de novembro de 2024).

• Só poderão ser retirados os fundos se finalmente não forem investidos para subscrever os tokens no primário.
• Os fundos derivados da venda de tokens no mercado secundário não estarão disponíveis para retirada até que se complete a fase do Sandbox.

• As retiradas de fundos serão efetuadas na mesma conta de onde os fundos foram recebidos.

16. Quais são os riscos associados a este investimento?

Como todo investimento em instrumentos financeiros, existem riscos associados. Esses riscos estão descritos no documento de consentimento informado e no documento de emissão, que o investidor deve ler, compreender e aceitar antes de operar.

Ambos os documentos permanecem à disposição dos investidores para consulta na plataforma uma vez aceitos.

17. O que aconteceria se a totalidade da emissão não for coberta?

Devido ao fato de que se realiza dentro do ambiente de testes no Sandbox financeiro e o objetivo é criar um mercado seguro, transparente, mais eficiente e líquido para o financiamento das empresas, a emissão continuaria com as condições aceitas inicialmente no Documento de Emissão.

18. Que tecnologia é utilizada para esta emissão de títulos?

Os títulos desta emissão são emitidos e representados, tal e como prevê a Lei do Mercado de Valores e Serviços de Investimento, em uma blockchain DLT pública permissionada baseada em HyperLedger Besu (código baseado e compatível com a rede

Ethereum). Isso garante a transparência e a capacidade de verificar as transações diretamente na blockchain.

[Image of Hyperledger Besu architecture]

Esta forma de emissão e registro em blockchain é totalmente válida para representar estes títulos.

19. É preciso pagar impostos para investir em um título?

Analisar os impostos e a fiscalidade aplicáveis em cada caso é responsabilidade individual e exclusiva de cada usuário. Embora a Bit2Me STX não preste assessoria fiscal, contamos com terceiros que são especialistas em matéria de fiscalidade que colaboram em nosso serviço Tax.

20. Onde posso encontrar mais informações?

Para mais informações, acesse o artigo publicado em nosso blog clicando aqui.

Se você estiver interessado, poderá acessar o conteúdo gravado deste Webinar explicando como funciona uma STO clicando aqui ou na Negocios TV aqui.

Você encontrará mais informações sobre títulos no site da CNMV aqui.

Para qualquer consulta, você pode nos contatar através do e-mail support.stx@bit2me.com.